«Η κατανόηση του πού βρίσκεται το συνταξιοδοτικό σας σχέδιο σε σχέση με τον τελικό στόχο αποτελεί κρίσιμο βήμα για τη λήψη σωστών αποφάσεων», ανέφερε η Αναστασία Αναστασιάδη, FIA, Associate Partner της Aon Wealth Solutions, Cyprus. Μιλώντας από το 16ο Συνταξιοδοτικό Φόρουμ που παρουσίασε η AON, η κ. Αναστασιάδη τόνισε τη σημασία της προσαρμογής των επενδυτικών στρατηγικών στα διαφορετικά στάδια της συνταξιοδοτικής πορείας, προκειμένου να επιτευχθούν οι στόχοι και να διασφαλιστεί η προστασία των κεφαλαίων.
Σύμφωνα με την κ. Αναστασιάδη, κάθε συνταξιοδοτικό σχέδιο περνάει μέσα από τρεις βασικές ζώνες στρατηγικού σχεδιασμού: τη Ζώνη Ανάπτυξης, τη Ζώνη Προστασίας και τη Ζώνη Τελικού Σχεδιασμού (Endgame Zone). Στη Ζώνη Ανάπτυξης, η προτεραιότητα είναι η δημιουργία αποδόσεων και η μεγιστοποίηση της αξίας των επενδύσεων μακροπρόθεσμα.
Στη Ζώνη Προστασίας, η έμφαση μετατοπίζεται στη διαχείριση κινδύνου και στην προστασία των κεφαλαίων σε βραχυπρόθεσμο ή μεσοπρόθεσμο ορίζοντα. Τέλος, στη Ζώνη Τελικού Σχεδιασμού, η προτεραιότητα είναι η εκτέλεση της τελικής στρατηγικής, όπως η διασφάλιση της πραγματικής αξίας των χρημάτων σε βάθος χρόνου και η εξασφάλιση ότι οι επενδύσεις ανταποκρίνονται στους προσωπικούς στόχους των συμμετεχόντων.
Η κ. Αναστασιάδη τόνισε τέλος τη χρησιμότητα της μοντελοποίησης σεναρίων, η οποία επιτρέπει στους συμμετέχοντες να αξιολογήσουν διαφορετικές επιλογές και να προβλέψουν πιθανές εξελίξεις. Επιπλέον, επισήμανε ότι η επιλογή της κατάλληλης ζώνης για κάθε επενδυτικό στάδιο είναι καθοριστική για την επιτυχία του σχεδίου και απαιτεί συνδυασμό στρατηγικής, τακτικής και συνεπούς παρακολούθησης των επενδύσεων.
